Modernisierung

Ob Sie Ihr Haus ausbauen oder altersgerecht umbauen, die Küche erneuern oder Energiekosten senken wollen – eine Modernisierung bzw. Renovierung kann aus vielerlei Gründen notwendig sein. Die Maßnahmen dienen der Anpassung an die individuellen Bedürfnisse und Ansprüche, bedeuten aber gleichfalls einen Werterhalt bzw. eine Wertsteigerung Ihres Eigentums. Eine solche kann mit beträchtlichen Kosten und Zeitaufwand einhergehen. Mit unserer Hilfe sparen Sie Zeit und Geld. Wir nehmen Ihnen die aufwendige Suche nach der passenden Finanzierungsform ab und ermitteln die für Ihre Situation optimale Lösung.

Voraussetzung für eine schnelle Abwicklung sind die Berechnung der anstehenden Kosten für die Modernisierung und die Berechnung des eigenen Kreditrahmens zur Finanzierung der Maßnahmen. Mit unseren Haushalts- und Kreditrechnern können Sie sich einen ersten Eindruck über Ihre Möglichkeiten verschaffen.

Grundsätzlich ist zu klären, welche Maßnahmen mit Darlehen gefördert werden und welche Fördermittel geeignet sind. In manchen Fällen kann eine klassische Baufinanzierung, in anderen ein Konsumentenkredit oder ein KfW-Darlehen oder aber eine Kombination verschiedener Förderformen sinnvoll sein. Wir helfen Ihnen bei der Wahl der optimalen Finanzierungsmöglichkeit – individuell abgestimmt auf Ihre finanzielle Situation und Ihre Wünsche. Dabei garantiert unsere Unabhängigkeit von den Kreditgebern eine Finanzierung in Ihrem Interesse.

So geht’s

Ausschlaggebend für die Finanzierung eines Darlehens sind die Bonität und die spezifische Abstimmung der Konditionen auf die Wünsche des Kreditnehmers. Dazu müssen Angebote verschiedener Kreditinstitute eingeholt, verglichen und auf die spezielle Kundensituation angepasst werden. Wir nehmen Ihnen zeitraubende Anfragen bei verschiedenen Banken und individuelle Konditionsrecherchen ab. Gemeinsam mit Ihnen analysieren wir Ihre finanziellen Möglichkeiten und berechnen Ihren Kreditrahmen. Wir vergleichen für Sie die Angebote von über 300 Kreditinstituten. Unsere langjährige Erfahrung im Kreditwesen und unsere Unabhängigkeit von den Kreditinstituten garantiert die beste finanzielle Lösung für Sie.

Der Ablauf konkret

• Sie berechnen den Kostenumfang für die anstehende Modernisierung Ihrer Immobilie.
• Sie fordern ein unverbindliches und kostenloses Angebot über einen Kredit bei uns an (per Formular, Mail, Fax oder Telefon).
• Innerhalb von 24 Stunden nach Eingang Ihrer Anfrage meldet sich einer unserer Experten bei Ihnen zur persönlichen Beratung. Bevorzugen Sie eine Beratung vor Ort, so wird diese für Sie organisiert.
• Gemeinsam mit Ihnen analysiert Ihr persönlicher Berater Ihre finanziellen Möglichkeiten und berechnet Ihren Kreditrahmen.
• Auf Wunsch vergleichen wir die Angebote von über 300 namenhaften Kreditinstituten für Sie und suchen die für Ihren individuellen Bedarf optimalen Kreditkonditionen.
• Wir senden Ihnen das maßgeschneiderte Angebot. Entspricht es Ihren Wünschen, senden Sie es uns unterschrieben zurück.
• Wir leiten Ihre Kreditanfrage an den entsprechenden Bankpartner zur Prüfung weiter. Mit diesem Schritt wird die Anfrage verbindlich.
• Genehmigt das Kreditinstitut die Finanzierung, erhalten Sie über uns die unterschriftsreifen Kreditverträge.
• Sie unterzeichnen die Verträge und schicken sie an die Bank zurück. Ihr Kredit wird ausgezahlt.

Wir begleiten Sie persönlich von der ersten Beratung bis zur Auszahlung Ihres Kredits und stehen Ihnen jederzeit für Rückfragen zur Verfügung.

Fördermittel für Modernisierung und Renovierung

Darlehen für Baufinanzierung

Ein Annuitätendarlehen für Umbau- oder Modernisierungsmaßnahmen ist in Zeiten niedriger Zinsen und bei Kosten ab 35 000 Euro sinnvoll. Unter diesen Umständen können die günstigen Finanzierungskonditionen die Zusatzkosten für Notar und Grundbucheintrag ausgleichen. Diese fallen an, da der Kredit über die Eintragung einer Grundschuld in das Grundbuch der Immobilie besichert wird. Zum Zeitpunkt der Kreditaufnahme muss die Immobilie größtenteils abbezahlt sein.

Es kann günstig sein, die klassische Finanzierung mit einem Bausparvertrag, einem Konsumentenkredit oder einem KfW-Kredit zu kombinieren und somit Teilsummen des Gesamtbetrags aus speziellen Förderdarlehen zu schöpfen.

Modernisieren mit Bausparvertrag

Ein klassisches Instrument zur Verwirklichung von Modernisierungsmaßnahmen ist der Bausparvertrag. Er kann auch in Kombination mit dem Darlehensvertrag abgeschlossen werden, der parallel verläuft. Bausparen wird vom Staat und von Arbeitgebern gefördert. Dabei gewährt Ihnen die Zinsfestschreibung Planungssicherheit bei Ihrem Modernisierungsvorhaben.

Modernisieren mit Konsumentenkredit

Ein Konsumentenkredit ermöglicht Investitionen im Bereich des Wohnens. Er eignet sich für die Finanzierung kleinerer Vorhaben wie Teilrenovierungen oder Modernisierungen bis 35 000 Euro bei Laufzeiten von 12 bis 84 Monaten. Sondertilgungen sind möglich. Oder aber der Konsumentenkredit wird mit einem Darlehensvertrag kombiniert.

Modernisieren mit KfW-Darlehen

Die staatliche Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) finanziert Modernisierungs- und Renovierungsmaßnahmen durch verschiedene Förderprogramme. Sie stellt zinsverbilligte Darlehen und Zuschüsse für Umbauten zur Verfügung, etwa zur Senkung des Energieverbrauchs oder zur Förderung der Barrierefreiheit in einer altersgerecht umgestalteten Immobilie.

Dank günstiger Zinsen können die KfW-Darlehen Ihre finanzielle Belastung bei der Modernisierung einer Immobilie erheblich senken. Jedoch werden die Darlehen nur unter bestimmten Voraussetzungen gewährt. Der Schwerpunkt der Förderung der KfW liegt auf der Energieeffizienz. Zusätzlich werden aber weitere Modernisierungsmaßnahmen unterstützt.

Die KfW-Darlehen werden über Kreditinstitute vergeben, mit denen TerraSecur kooperiert. Auf diese Weise können Sie auch von zusätzlichen Zinsrabatten profitieren, die einige Kreditinstitute auf KfW-Darlehen anbieten.